男子闲鱼卖金手镯，5万到账资金竟被司法划扣？警方揭秘电诈资金链

近日，四川宜宾发生一起离奇案件：一名男子通过闲鱼平台联系买家当面交易金手镯，收到5万元转账后，资金竟被司法机关划扣。经警方调查，这笔看似正常的交易背后，隐藏着一条电信诈骗资金转移链条。

案件回顾：当面交易为何牵出电诈案？

据宜宾警方通报，2023年X月X日，市民张先生（化名）在闲鱼平台发布一条出售金手镯的信息。很快，一名自称“李某”的买家通过平台私信联系，双方约定在宜宾某商场当面交易。交易过程中，“李某”通过手机银行向张先生转账5万元，张先生确认到账后将金手镯交付对方。

然而，交易完成仅数小时后，张先生就收到银行通知：其账户中的5万元被某地司法机关冻结划扣。感到困惑的张先生立即报警，警方介入后发现，这笔资金竟来自一起电信诈骗案件。

警方揭秘：到账资金为何被划扣？

宜宾市公安局反诈中心负责人介绍，经调查，“李某”的真实身份是电信诈骗团伙的“取款手”。该团伙通过诈骗手段获取受害人资金后，利用闲鱼等二手交易平台物色卖家，以高价购买贵重物品为幌子，将诈骗所得资金转入卖家账户，再通过当面交易完成赃款“洗白”。

“诈骗团伙选择当面交易，就是为了规避银行风控系统。”民警解释道，“他们利用卖家急于成交的心理，在短时间内完成资金转移。而卖家收到的是赃款，一旦被警方追踪到资金流向，就会面临账户被冻结、资金被划扣的风险。”

法律提醒：二手交易需警惕“异常买家”

针对此案，警方提醒广大市民：在进行二手交易时，务必提高警惕，对以下异常情况保持谨慎：

• 买家主动提出当面交易，且不议价、不挑剔商品瑕疵
• 转账金额与商品价值明显不符（如高价购买普通物品）
• 要求卖家提供银行卡号后立即转账，且催促尽快完成交易
• 买家身份信息模糊，拒绝提供真实姓名或联系方式

警方表示，根据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，将面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。

平台回应：闲鱼加强交易安全审核

事件发生后，闲鱼平台发布安全提示，称已升级资金风险防控系统，对异常交易行为进行实时监测。平台建议用户优先使用担保交易功能，避免直接通过银行卡或第三方支付完成大额交易。

“我们一直在与警方合作打击电诈犯罪。”闲鱼安全部门负责人表示，“用户如遇可疑交易，可立即通过平台举报通道反馈，我们将第一时间协助处理。”

专家建议：如何保障二手交易安全？

网络安全专家指出，防范二手交易电诈风险，需做到“三查三不”：

1. 查买家信用：通过平台查看买家历史交易记录和评价
2. 查资金来源：拒绝接收与商品价值明显不符的转账
3. 查交易流程：优先使用平台担保交易，避免线下直接交易
4. 不轻信高价：对远高于市场价的报价保持警惕
5. 不透露隐私：拒绝向买家提供身份证、银行卡等敏感信息
6. 不急于成交：发现可疑情况立即终止交易并报警

目前，宜宾警方已抓获涉案嫌疑人3名，追回部分赃款。案件正在进一步侦办中。