惊天骗局！女骗子卷430亿潜逃，6万比特币成全球最大洗钱案

*此图由AI生成

作者| 史大郎&猫哥

来源| 是史大郎&大猫财经Pro

全球最大洗钱案告破：女骗子认罪，6万比特币成关键证据

2024年9月29日，英国伦敦南华克刑事法庭上演惊人一幕：潜逃7年多的中国女骗子钱志敏当庭认罪，承认持有及转移犯罪资产两项罪名。这起涉及6.1万枚比特币（约合526亿人民币）的案件，瞬间成为全球最大洗钱案。

意外认罪引发连锁反应

庭审现场出现戏剧性转折。原本预计将进行12周的持久战，因钱志敏突然认罪戛然而止。法官准备的中国警察证词、受害者视频连线等证据尚未派上用场，同案马来西亚籍共犯更显措手不及。

此次认罪实属无奈之举。主审法官曾主持其助手温简案（判6年8个月），且掌握铁证如山。据分析，钱志敏可能通过认罪换取刑期减免，但等待她的不仅是英国监狱，还有中国非吸或集资诈骗的指控。

高科技外衣下的庞氏骗局

钱志敏的诈骗手法堪称精妙。2014年，她注册天津蓝天格锐电子科技有限公司，以销售智能手环为幌子，实则构建比特币挖矿骗局。通过展示矿机赢得投资者信任后，推出"财富管理"计划：

• 承诺300%年化收益率
• 挂钩当时爆火的P2P与比特币概念
• 3年从13万人手中骗取430亿

该骗局本质是击鼓传花的庞氏骗局。钱志敏早有退路，仅花100万就将公司法人变更，自己坐收渔利。2017年国家严查虚拟币时，她持假护照携笔记本电脑（内含6.1万枚比特币）潜逃英国。

奢华生活暴露行踪

在英国，钱志敏因车祸导致行动不便，雇佣华人温简为管家。温简在其资助下：

• 入住500万英镑豪宅
• 儿子就读私立学校
• 在迪拜、意大利购置房产
• 伦敦购房花费约4亿人民币

温简的异常消费触发反洗钱警报。警方从其手机壳密码字条中，查获这批比特币。尽管温简辩解"只是帮忙花钱"，但仍被判刑，钱志敏则再次潜逃，直至2024年4月落网。

526亿比特币的归属之争

这批市值526亿的比特币处理方式引发关注。按惯例，犯罪所得可能：

1. 全额没收至英国国库
2. 部分没收，与中国共享
3. 按国际惯例五五或四六分成

2023年比特币已被冻结，2024年10月英国启动受害者追偿程序。虽然430亿诈骗金额与526亿比特币市值存在近百亿差额，但追偿面临两大难题：

• 需投资者个人申请，无国家间协作
• 资金流向认定复杂

根据国际条约，受害者返还优先。无论最终如何分配，这起案件都创造了多个纪录：全球最大比特币洗钱案、单案涉案金额最高、跨国追赃难度最大。钱志敏的"投资神话"，最终沦为法律严惩的典型案例。