据彭博社最新消息，瑞银集团近期正加大对新加坡和香港地区客户资金来源的审查力度，并要求部分客户补充更多信息，以应对日益收紧的全球金融监管要求。这一举措引发了市场对亚洲财富管理合规趋势的广泛关注。
知情人士透露，瑞银已委托德勤和毕马威两大国际会计师事务所协助审查，重点排查客户账户是否存在洗钱、逃税等非法活动迹象。审查范围不仅涵盖当前账户，更追溯至过往十余年的历史交易记录，包括部分手写文件等非数字化资料。这种深度审查模式，反映出金融机构在合规领域的全面升级。
此次审查行动与新加坡监管环境的急剧变化密切相关。自2023年该国爆出23亿美元洗钱大案后，新加坡金融管理局显著加强了对金融机构的合规审查，尤其针对拥有他国国籍的中国出生客户群体。数据显示，今年新加坡金融监管机构已对九家机构开出总计2750万新元罚单，其中瑞信新加坡分行（已被瑞银并购）被罚580万新元，瑞银与花旗新加坡分行也因反洗钱违规受到处罚。
瑞银亚太区总裁康瑞博（Iqbal Khan）自2023年上任以来，持续推进业务整合战略。其关闭瑞信在本地数千个小额账户的举措，被视为剔除潜在风险资金、提升资产质量的关键步骤。此次大规模审查，也被业界视为其巩固监管关系、为未来接班铺路的重要布局。作为瑞银集团CEO安思杰（Sergio Ermotti）的潜在继任者，康瑞博在亚洲市场的表现备受关注。
在全球财富重心持续东移的背景下，香港与新加坡的金融地位日益凸显。彭博行业研究预测，到2031年香港管理的私人财富总规模或将达到2.6万亿美元，甚至有望在今年超越瑞士，成为全球最大的跨境财富管理中心。这一趋势既为瑞银等国际机构带来机遇，也使其面临星展、汇丰等本地银行的激烈竞争，以及复杂的地缘政治环境挑战。
从新加坡洗钱案到瑞银自查行动，全球财富流动正在经历新一轮的风险过滤。在监管合规压力持续升级的背景下，金融机构与高净值客户之间的博弈已悄然展开。这场合规风暴不仅将重塑亚洲财富管理格局，更可能对全球金融体系的稳定产生深远影响。
猜你喜欢
