9月12日，国家金融监督管理总局公布的行政处罚信息显示，一场针对金融机构违规行为的严厉监管风暴正式落地。此次处罚涉及10家银行及理财机构、1家保险公司，总罚没金额高达1.63亿元，同时对多名责任人实施禁业处罚，引发金融业高度关注。
根据公示信息，广发银行、恒丰银行、中信银行、光大银行、建设银行、民生银行、招商银行、中国进出口银行、华夏理财、信银理财10家机构因业务违规被罚。其中，广发银行以6670万元罚单居首，恒丰银行紧随其后被罚6150万元，其余机构罚款金额从60万元至1200万元不等。
具体违规行为包括：贷款业务管理不审慎、票据业务违规、理财产品投资比例超标、监管数据报送不合规、系统管控不到位等。例如，广发银行因贷款、票据、保理业务管理缺陷及监管数据问题被罚6670万元；恒丰银行同样因贷款、票据、理财业务违规及数据问题被罚6150万元。
此次处罚中，系统及技术管理问题成为多家银行的“通病”。民生银行因系统使用管控不到位、基础软件版本管理不足、生产运维管理不严被罚590万元；光大银行因信息科技外包管理不足、监管数据错报被罚430万元；建设银行则因信息系统开发测试不充分、外包管理缺陷被罚290万元。
华夏理财因投资运作不规范、系统管控不到位、监管数据报送不合规被罚1200万元，相关责任人王涛、张志涛被警告并合计罚款10万元；信银理财因理财产品名称不规范、投资比例超标被罚220万元。中信银行也因理财回表资产风险分类不准确、同业投资投后管理不到位被罚550万元。
在保险领域，恒大人寿保险有限公司成为处罚“重灾区”。监管指出，该公司存在保险资金运用严重不合规、向关联方输送利益、投后管理不合规、报告报表虚假记载等重大违规行为。对此，监管对梁栋、朱加麟等19名责任人警告并合计罚款282.5万元，其中梁栋被终身禁止进入保险业，陈堃被禁业10年，朱加麟、曾松柏、刘国辉3人被禁业5年。
此次大规模处罚释放出明确信号：金融监管部门正持续强化合规监管，严打资金违规运用、利益输送等行为。业内人士指出，随着监管科技手段升级，金融机构的违规行为将更难遁形，合规经营已成为行业生存的“生命线”。
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