来源：密探财经（ID：Spy Finance）
近日，深交所最新消息显示，“知名城商行”广州银行背后的中小股东出现重大变动。据披露，两家知名股东拟挂牌退出广州银行，这一举动引发了市场的广泛关注。
拟退出的两家股东分别是交通银行和中海油旗下深圳销售公司。其中，交通银行计划清仓其所持有的广州银行约66.75万股，转让底价为147.81万元，约合每股底价2.214元；而中海油则计划清仓其所持有的广州银行约55.18万股，底价高达291.32万元，约合每股底价5.28元。从每股底价来看，交通银行给出的价格远低于中海油。
回顾去年底，广东电信也曾转让其所持广州银行约66.22万股，最终以118.93万元底价成交，约合每股不足1.8元。值得注意的是，广东电信曾于去年11月起连续挂牌4次，首次挂牌底价高达169.9万元，约合每股2.566元，但此后三次降价才最终成交。结合这一已成交案例，交通银行和中海油能否成功卖掉上述股权，难度确实不小，毕竟意向“接盘侠”也会审慎考虑。
根据交通银行给出的数据，其拟转让的约66.75万股标的股份，净资产账面价近58万元，截至去年底评估基准日，对应评估价为147.81万元。而广州银行披露的数据显示，截至去年底每股净资产为4.48元，2023年底为4.28元，2022年底为4.07元。可以看出，去年底广东电信那笔股权转让交易，每股折价已经非常明显。
在业绩方面，2025年上半年，广州银行实现营收67.02亿元，较去年同期的74.6亿元减少了7.58亿元，跌幅达到10.16%。不过，该行并未对外披露当期净利情况。截至今年6月底，广州银行总资产额达到9093.52亿元，首次突破“9000亿级”规模大关，比去年底增加了545.47亿元，增幅为6.38%。与去年增量231亿元、前年增量378亿元相比，可谓规模扩张“大提速”。
然而，规模扩张的同时，广州银行的资本充足率指标却全线承压。该期末，广州银行的资本充足率为12.04%，较去年底的13.61%下滑了0.57个百分点；一级资本充足率为8.72%，较去年底的10%下滑了1.28个百分点；核心一级资本充足率更是跌破8%大关，达到7.9%，较去年底的9.1%下滑了1.2个百分点。尤其是最新的一级资本充足率和核心一级资本充足率，已分别逼近监管阀值8.5%、7.5%的红线。
这一状况与广州银行今年突然提速规模扩张密切相关。去年底，其风险加权资产为5541.6亿元，较上年底增加133亿元；而今年6月底，风险加权资产增加到了6143.8亿元，半年剧增了602.2亿元。其中，信用加权风险资产为5531.09亿元，较去年底增加530.49亿元；市场风险加权资产为294.93亿元，较去年底增加90.73亿元；操作风险加权资产则与上年底相差不大，为275.25亿元。
在业绩方面，去年广州银行实现营收137.85亿元，同比下降13.86%，已连续两年持续下滑；归母净利为10.12亿元，同比下滑66.47%，已连续四年下降。不过，该期末不良贷款余额为85.25亿元，较上年底降幅10.36%；不良贷款率为1.84%，较上年底下降0.21个百分点。但截至去年底，广州银行作为不良贷款“防火墙”的关注类贷款余额达到229.2亿元，较上年底增加19.29亿元，增幅9.19%，占总贷款比重上升到了4.94%。
综合以上情况，当前广州银行面临的最大烦恼之一应是规模快速扩张带来的资本充足率指标承压问题，补充资本迫在眉睫。此前，广州银行曾于2020年7月首次递交了A股IPO申请，2023年3月再次递交了A股IPO申请文件。但自2022年兰州银行A股上市后，银行A股IPO大门一直紧闭。随着去年11月李大龙接棒广州银行董事长一职后，今年初广州银行撤回了A股IPO申请，借A股IPO补充核心资本暂时受挫。在当前内生性的利润补充资本承压之下，后续启动增资扩股补充资本仍是一个重要选项。
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