编者按：
在金融“五篇大文章”的宏伟蓝图中，证券业正以创新之姿，书写着服务国家战略、深化金融供给侧改革的生动篇章。证券时报携手中国证券业协会，推出“做好‘五篇大文章’ 证券业作答进行时”系列专栏，本篇聚焦世纪证券，看其如何从“交易驱动”迈向“价值创造”，探索普惠金融新路径。本篇为系列报道之三十九，敬请关注。
近年来，普惠金融作为金融“五篇大文章”之一，被反复提及，彰显了我国金融工作以人民为中心的核心价值。普惠金融对于缩小城乡、区域、群体间的金融资源差距，促进金融公平与包容性发展，具有不可替代的作用。
世纪证券党委书记、董事长李剑峰在接受证券时报记者专访时表示：“依托深圳前海作为‘特区中的特区’的政策和区位优势，世纪证券正通过科技赋能、产品创新与业务协同，积极探索普惠金融的实践路径，推动财富管理从‘交易驱动’向‘价值创造’转变，为行业提供差异化发展样本。”
随着居民财富管理需求的不断升级，投资者从单纯追求高收益转向更加注重风险收益的平衡，资产保值与合理增值成为新的追求，资产配置多元化的需求日益迫切。
世纪证券相关负责人表示，公司始终坚持“以客户为中心”的理念，根据客户需求提供个性化的金融解决方案。同时，紧跟市场变化，不断提升专业能力，优化金融产品布局，以满足广大居民差异化的财富管理需求。
为此，世纪证券进一步深化了各业务条线的协同机制建设，整合内外部资源，建立了合理合规的利益分配机制，充分调动了一线业务人员的积极性。通过打通跨业务协作的“最后一步”，使得专业资产配置服务能够更高效、精准地触达投资者。随着服务效能的不断提升，客户黏性逐渐增强，世纪证券帮助客户实现了从追求高收益到财富保值增值的转变，提升了投资者的获得感。
资产管理业务是世纪证券的一大特色优势。公司已形成以固收、“固收+”为核心，以FOF（基金中的基金）、权益为卫星的全产业链产品体系，满足了各类型投资者多层次、多样化的资产配置需求。资产管理部门输出的投研、产品创设和风险控制能力，也在协同财富管理条线优化产品销售策略，为机构客户提供定制化方案。
大量长尾客户常常面临着金融资讯匮乏、投资渠道有限、交易工具短缺、服务覆盖不足等痛点，难以享受到与高净值客户和机构客户同等质量的金融服务。在金融科技浪潮的驱动下，世纪证券将数字化转型作为财富管理升级的重要引擎，积极探索服务长尾客户的有效路径，努力提升长尾客户的活跃度，让金融真正普惠于民。
基于此，世纪证券针对性地打造了“一盾一矛”策略，直击长尾客户的诸多痛点。
一方面，以“前海领航”App为“盾”。该智能化专业交易终端于今年6月18日正式上线，应用了大数据分析、云计算等金融科技手段，提供了股票、基金、债券、期权等多元投资交易服务，并整合了个性化行情、投顾服务、资讯解读等特色功能，精准匹配了不同投资者的需求，大幅提升了客户的投资效率和决策质量。
另一方面，以“ETF专家”特色为“矛”。世纪证券为此打造了覆盖A股、跨境、商品、债券等全品类的ETF产品；在“前海领航”App中设置了“ETF专区”，整合了行情分析、策略工具、投教内容等核心功能；同时，携手8家基金公司正在开展“前海杯”首届ETF实盘大赛，“以赛促学”引导投资者认识指数化投资价值。
此外，世纪证券还加快建立了系统培训体系，持续推动2025年资产配置顾问培训，拟联合同业机构聚焦ETF配置、公募基金诊断、客户需求挖掘等内容，采用“课程讲授+案例分析+情景演练”模式创新培训形式，提高投顾团队专业能力，确保适应市场变化和业务发展需要。
为进一步推动普惠金融下沉服务，世纪证券提出了三方面破题路径：一是强化投教分层分类，通过直播、社区讲座等渠道提升居民金融素养。公司首批加入资本市场投教“星火计划”，2024年共开展投教活动超1200场，覆盖超30万人次，短信提示逾百万次；二是创新定制化融资服务，2024年为中小微企业发行债券融资31.12亿元；三是开展定点帮扶，与江西于都县、新疆喀什地区等10余地合作，支持当地教育、医疗及特色产业发展。
此前，中央金融工作会议提出要着力推进金融高水平开放，坚持“引进来”和“走出去”并重，稳步扩大金融领域的制度型开放，提升跨境投融资便利化程度。作为扎根前海的国有券商，世纪证券以客户需求为中心，在为不同客户群体提供差异化的普惠金融服务的同时，亦积极布局与国家战略发展密切相关的跨境金融与养老金融领域。
依托前海深港现代服务业合作区的政策和区位优势，世纪证券加速跨境业务创新，多次担任境内协调人助力内地企业赴港发债，并落地券结模式下QFII两融业务，成为行业内第7家支持两种结算模式的券商。同时，丰富跨境金融产品，加强QDII基金产品研究与配置，上架了数十只QDII基金产品，为客户提供了丰富的投资选择和专业的投后管理服务。
“公司正在与监管部门沟通，积极申请香港子公司、跨境理财通等业务资质，提高金融服务能力。”李剑峰称，争取未来为大湾区企业及居民提供更加优质的综合金融服务，打造跨境金融的差异化特色，助力扩大金融高水平开放。
而在银发经济浪潮下，世纪证券通过“产品—投教—服务”三位一体布局养老金融。产品端推出低波动、低回撤的资管与基金产品，兼顾安全性与收益性；投教方面深入社区开展防诈宣传，并针对中老年群体设计线下讲座；服务端优化App“关怀模式”，简化操作流程并强化风险提示，传递金融温度。未来计划进一步探索养老产业REITs等创新融资工具，拓宽养老设施资金渠道，同时增加养老相关产业资产配置，助力银发经济高质量发展。
本文原载于9月26日出版的《证券时报》，原标题为《科技破局叠加产品革新 世纪证券探索普惠金融新路径》
责编：罗晓霞
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