比特币大案：女骗子卷430亿潜逃英国，6万比特币升值至526亿

*此图由AI生成

作者| 史大郎&猫哥

来源| 是史大郎&大猫财经Pro

一场跨越中英两国的虚拟货币诈骗大案迎来关键转折。2024年9月29日，潜逃英国七年之久的钱志敏在伦敦南华克刑事法庭当庭认罪，承认持有及转移犯罪所得资产——正是她从中国卷走的6.1万枚比特币。

按当前市值计算，这批虚拟货币价值约55亿英镑（约合526亿人民币），较案发时暴涨超百亿。这起案件不仅创下全球虚拟货币洗钱案纪录，更因跨国追偿机制引发法律界关注。

突袭式认罪：从12周庭审到瞬间定局

庭审现场出现戏剧性转折。原计划持续12周的审判，因钱志敏当庭认罪提前终结。法庭原本准备了中国警方视频作证、受害者连线等环节，甚至其马来西亚籍共犯也未获提前通知。

分析指出，钱志敏的认罪或出于策略考量：主审法官曾主导其助手温简（Jian Wen）案，后者已因协助洗钱被判6年8个月。在确凿证据面前，认罪或可换取刑期减免。

根据英国法律，钱志敏作为主犯刑期将远超助手。更严峻的是，待英国刑期服完后，她还将面临中国司法机关的非吸或集资诈骗指控。

高科技伪装下的庞氏骗局

2014年，钱志敏注册天津蓝天格锐电子科技有限公司，以"区块链挖矿"为幌子实施诈骗。其核心话术包括：

• 展示矿机设备博取信任
• 承诺300%年化收益率
• 挂钩比特币制造投资幻觉

短短数年，13万投资者被卷走430亿元。但所谓"挖矿收益"实为击鼓传花的庞氏骗局——当比特币价格从100美元暴涨至900美元时，她早已通过伪造股东变更完成金蝉脱壳。

跨国逃亡与比特币密码本

2017年，中国加强虚拟货币监管之际，钱志敏持伪造护照逃往伦敦，随身携带存有6.1万枚比特币的笔记本电脑。在英国，她因车祸导致行动不便，通过社交媒体招聘华人管家温简。

在钞能力作用下，温简从外卖员变身豪门管家：

• 入住500万英镑豪宅
• 迪拜50万英镑公寓
• 意大利1000万英镑海景房
• 瑞士15万英镑珠宝
• 伦敦房产投资超4亿人民币

这种异常消费引发反洗钱调查。警方从温简手机壳密码本中破获比特币钱包，最终牵出钱志敏。尽管2024年4月才正式归案，但其逃亡期间仍持续操控资产。

526亿虚拟货币的跨国追偿难题

目前这批比特币已被冻结，英国皇家检控署已启动受害者追偿程序。但跨国追偿面临三大障碍：

1. 需投资者自行提交申请，无国家层面协调
2. 资金流向认定复杂，非直接转账难追溯
3. 诉讼成本高昂，普通投资者难以承担

尽管蓝天格锐案涉案金额430亿，当前比特币市值已达526亿，理论上可全额赔付且有余。但根据国际惯例，剩余资产分配存在三种可能：

• 全部纳入英国国库
• 部分返还中国
• 按比例（如五五分）共享

这起案件暴露出虚拟货币跨境监管漏洞，也为全球司法协作提供了典型案例。随着数字货币普及，如何建立跨国追偿机制将成为重要课题。